Die Funktionen des financeManagers

CRM

Kundendaten

Kunden Stammdaten

Personen- und Unternehmensdaten
Adress-, Kontakt- und Steuerdaten
Accountverwaltung
Kunden-, Rollen- und Berechtigungsprofil
Legitimationsdaten
Vertriebszuordung

Daten Konsolidierung

Flexible Konsolidierung über Personen, Portfolios und Vermögenswerte
Familienstrukturen, Treuhandstrukturen
Visuelles Beziehungsdiagramm

Kunden-KYC

Natürliche oder juristische Personen
Erfassung sämtlicher Kundenassets und Mittelherkunft
Risikoprofilierung für den Anlegerschutz
Initiale KYC und Änderungsprozess für KYC-Daten
Konfigurationsmöglichkeiten auf Vertriebs-und Mandantenebene

Kategorisierung

Kundensegementierung
Digitale Fragebögen
Laufende Risiko- und Nachhaltigkeitsbewertung
Leitplankensystem: Laufende Überprüfung des Anlegerschutzes
Monitoring mit benutzerdefinierten Auslöseregeln
Konfigurierbare Berechtigungen (Inhabende, Vertretungsbefugte, Zeichnungsberechtigungen, Auskunftsberechtigungen, Gesetzliche Vertretende, Treuhänder...)

Profilerstellung

Nutzungsorientierte Fragebogenerstellung
Zielgerichtete Finanzplanung

Kommunikation und Dokumentation

eDocuments

Veröffentlichung von eDocs und Meldungen im Kundenchat
eDocs anzeigen und herunterladen
Ablage und Organisation nach Dokumentenart
eSignatur
Einreichung von signierten eDocs
Anbindung an bankeigenes Dokumenten-Archiv (DMS, FCMS-System)

Sicheres Messaging

Onlinepostfach inkl. Unterschriftenmappe und digitale Signatur
Online-Chat
Automatische Nachrichtenverschlüsselung
Acknowledge-by-Read-Flag setzen
Benachrichtigungen per E-Mail und SMS

Content Abonnement

Verbindung zu externen Inhalten
Einstellen mehrerer Kanaleinspeisungen
Abonnieren einzelner Kanäle
Benachrichtigungen für neue Inhalte einstellen
Hausmeinung: Generierung und Versand von Portfoliospezifischen Marktberichten per KI

Gesprächsdokumentation

Archivierung und Zuordnung von Gesprächsdateien

Onboarding

Kundinnen- und Kundenonboarding

Online Onboarding durch Kunde bzw. Kundin inkl. Legitimation
Option der direkten Dateneingabe
Workflowbasierte Eingabe
Erstellung von Formularen
Speicherung von Formularen
Download der Onboarding-Unterlagen
Initiale Kunden-KYC
Genehmigungs- und Freigabeprozesse
Automatsierte Kunden-, Konto- und Depotanlage
Abwicklung des Beratungsauftrags im Onboarding-Workflow
Abwicklung des Robo-Adivce-Auftrags im Onboarding-Workflow
Erfassung von Fremdvermögen im Onboarding Worklflow

Customer Engagement

Portfolioanalyse

Vermögensübersicht für Konten und Depots
Portfolio-Report inkl. Corporate Actions
Asset Allocation (Währungen, Regionen, Branchen, Assetklassen)
Darstellung durchgerechneter Vermögenswerte (Drill-through)
Wählbare Konsolidierungsstufen
Cashflow-Projektion & Transaktion
Extrahieren relevanter Daten in Excel und PDF
ESG- und Nachhaltigkeitspräferenzen
Ertragserwartung
Risikokennzahlen und -beurteilung
Portfoliooptimierung (Markowitz)
Stresstest-Analyse
Attribution/Kontribution
Ex-Post-Kostenausweis

Portfolioperformance

Historische Wertentwicklung (TWR, MWR, IRR)
Gewinn/Verlust je Position
Realisierte/Unrealisierte Kurserfolge
Realisierte/Unrealisierte Erträge (Stückzinsen etc.)
Vor/nach Steuer
Vor/nach Gebühren

Trading

Eingabemaske für Order
Order aus Positionsliste
Order-Workflow
Risikoprofilierung für den Anlegerschutz
Leitlinien für Investitionen
Handel aller Assetklassen inkl. Derivativgeschäft und Krypto
Handel über alle elektronischen und außerbörslichen Handelsplätze
Anlage von Spar- und Abbauplänen
Handel in allen Währungen
Order-Zusätze (Limits, Gültigkeit. etc.)
Realtime-Handelskurse
Prüfroutinen (z.B. Zielmarkt, Handelbarkeit, etc.)
Prüfung und Dokumentation der Angemessenheit
Ex-Ante Beleg
Genehmigungsprozess (4-Augen-Prinzip)
Pouvoir Management
Unterschriftenmappe zur gesammelten Abwicklung der Orders
Darstellung Orderbuch (Orderstatus)
Cashblock für Order (Vormerkung)
Automatische Ablage und Verarbeitung der Abrechnungsdaten
Anbindung Depotbank

Banking

Ziel- und Referenzkonto
Zahlungsarten: Überweisung, Dauerauftrag, Einzieher
Verfolgung des Zahlungsstatus
Definierbare Zahlungsregeln
PSD2-konforme API

Vermögens- verwaltung

Vermögensverwaltung

Portfolioanalyse

Vermögensübersicht für Konten und Depots
Portfolio-Report inkl. Corporate Actions
Asset Allocation (Währungen, Regionen, Branchen, Assetklassen)
Darstellung durchgerechneter Vermögenswerte (Drill-through)
Wählbare Konsolidierungsstufen
Cashflow-Projektion & Transaktion
Extrahieren relevanter Daten in Excel und PDF
ESG-und Nachhaltigkeitspräferenzen
Ertragserwartung
Risikokennzahlen und -beurteilung
Portfoliooptimierung (Markowitz)
Stresstest-Analyse
Attribution/Kontribution
Ex-Post-Kostenausweis

Portfolioperformance

Historische Wertentwicklung (TWR, MWR, IRR)
Gewinn/Verlust je Position
Realisierte/Unrealisierte Kurserfolge
Realisierte/Unrealisierte Erträge (Stückzinsen etc.)
Vor/nach Steuer
Vor/nach Gebühren

Definition der Musterportfolios

Definition von Musterportfolios
Definition der Portfoliokriterien (Risiko, Mindestinvestment, etc.)
Portfolioversionierung und Historie
Automatische Verteilungsüberwachung
Produktbeschreibung und Dokumentation
Verwaltung der Musterportfolios durch externe VV (Outsourcing)

Onboarding

Stringenter Onboardingworkflow
Stringenter Auflösungsworkflow

Operative Vermögensverwaltung

Initiales Investment und Portfoliokonfiguration
Produktverwaltung inkl. Hausmeinung
Automatisierte Überwachung zentraler und invidueller Portfoliokennzahlen
Automatisierte Gebührenabrechung
Automatisierte Portfolioumschichtungen (Rebalancing)
Automatisiertes Orderrouting
Abteilungsübergreifende Workflows

Reporting und Dokumentation

Maßnahmen der Verwaltenden
Verwaltungsgebühren (All-in, Performance, High Watermark, individuell)
Export für externe Buchhaltungssysteme
Kauf und Verkauf von Wertpapieren
Ertragsbuchungen, Spesen, Gebühren, Steuern
Verlustschwellenreporting
Wiederkehrendes Reporting (monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich)

Verwaltungsarten

Fondsgebunde Verwaltung
Diskretionäre Verwaltung
Robo-Advice
Definition von Ausschlusskriterien
Definition von individuellen Überwachungskriterien

Orderausführung

Verbindung zum Ordermanagement

Anlageberatung

Portfolioanalyse

Vermögensübersicht für Konten und Depots
Portfolio-Report inkl. Corporate Actions
Asset Allocation (Währungen, Regionen, Branchen, Assetklassen)
Darstellung durchgerechneter Vermögenswerte (Drill-through)
Wählbare Konsolidierungsstufen
Cashflow-Projektion & Transaktion
Extrahieren relevanter Daten in Excel und PDF
ESG- und Nachhaltigkeitspräferenzen
Ertragserwartung
Risikokennzahlen und -beurteilung
Portfoliooptimierung (Markowitz)
Stresstest-Analyse
Attribution/Kontribution
Ex-Post-Kostenausweis

Portfolioperformance

Historische Wertentwicklung (TWR, MWR, IRR)
Gewinn/Verlust je Position
Realisierte/Unrealisierte Kurserfolge
Realisierte/Unrealisierte Erträge (Stückzinsen etc.)
Vor/nach Steuer
Vor/nach Gebühren

Beratungsgespräch

Individueller Beratungsprozess (persönlich, hybrid, digital)
Genehmigungsworkflows
Pouvoir-Regelung
Robo-Advice

Beratung nach Musterportfolio

Definition von Musterportfolios
Anlagevorschlag anhand von Musterportfolios
Portfoliovergleiche
Rebalancing anhand von Musterportfolios
Automatische Überwachung und Abgleich mit Musterportfolios
Erstellung von Aufträgen
Erstellung von Alternativvorschlägen aus der Simulation
Flexible Bausteinlogik mit Musterportfolios (Core- und Satelliteninvestment)
Bereitstellung von Musterportfoliodokumenten und -informationen

Erstanlage

Lifecycleplanung und Meilensteine
Anlageziele und finanzieller Hintergrund
Analyse von Fremdbankdepots
360-Grad-Beratung: Erfassung sämtlicher Vermögenswerte inkl. alternativer Assetklassen (z.B. Immobilie)
Individuelles Portfolio oder Musterportfolio
Geschäftstyp: Beratung, beratungsfreies Geschäft, Vermögensverwaltung
Auswahl des Anlageuniversums
Variable Produktkataloge
Berücksichtigung von Hausmeinungen
Direkte Generierung der Orderliste

Portfoliooptimierung

Automatische Überwachung der Portfolioleitplanken
Intelligente Neugewichtung (Rollierender Risikobeitrag, Efficiency Frontier)
Portfoliosimulation aus Optimierungsvorschlag (vorher/nachher)
Definition individueller Parameter für die Optimierung
Direkte Generierung der Orderliste

Portfoliosimulation

Portfolio von Modellansatzpunkten
Simulation der Auswirkungen von Änderungen (vorher/nachher)
Automatische Berechnung von Ertragserwartung und Risikokennzahlen

Bewertung von Szenarien

Portfolios anhand von Szenarien bewerten
Vordefinierte Szenarien
Konstruktion von Szenarien
Backtesting des Portfolios
Monte-Carlo-Simulationsprogramm

MiFID II-Dokumentation

Risikoprofilierung für den Anlegerschutz
Wissen und Erfahrung
Leitlinien für Investitionen
Zielmarkt des Produkts
Prüfung der Geeignetheit und Angemessenheit des Produkts

MiFID II-Dokumente

Juristisch relevante Formulare
Berichte über Investitionsvorschläge
Protokoll der Beratungssitzung
Ex-Ante-Kostenausweis
Ex-Post-Kostenausweis
Darlegung Geeignetheit und Angemessenheit
Produktdokumentation
Automatische Dokumentenerstellung
Automatische Archivierung der Dokumente
Zustellung als eDocuments

Orderausführung

Verbindung zum Ordermanagement

Compliance

Kontaktprotokolle und Anrufberichte

Überprüfbare Kundeninteraktionen

Prüfungen von Beschränkungen

Überprüfung der Einhaltung der Vorschriften im Vorfeld des Handels
Voreinstellungen für MiFID II
Kundenspezifische Einschränkungen
Weiche, mittlere, harte Vorgaben
Massenänderung durch zentrale Vorgaben

MiFID II-Dokumentation

Risikoprofilierung für den Anlegerschutz
Finanzielle Situation und Investitionsziele
Wissen und Erfahrung, Risikoprofil
Leitlinien für Investitionen
Zielmarktdefinition auf Produktebene
Prüfung der Durchführbarkeit vor dem Handel (Pre-Order-Check)
Prozess der Geeignetheit und Angemessenheit
Automatische Erstellung von Transaktionsberichten
Wohnsitzsspezifische Kunden- und Mandatsklassifizierung
Konsolidierte Auftragsdokumentation (Kundenprofilierung, Geeignetheit, Angemessenheit, Ex-Ante, Autragsbestätigung, ESG)
Wiederkehrendes Reporting (monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich)

MiFID II-Dokumente

Juristisch relevante Formulare
Berichte über Investitionsvorschläge
Protokoll der Beratungssitzung
Ex-Ante-Kostenausweis
Ex-Post-Kostenausweis
Darlegung Geeignetheit und Angemessenheit
Produktdokumentation
PRIIPs, BIBs
Automatische Dokumentenerstellung
Automatische Archivierung der Dokumente

GDPR/DSGVO

Verwaltung der Zustimmung der Kundinnen und Kunden
Zweck der Daten und Genehmigung
Automatische Validierung der Datenlegitimität
Vollständige Berichterstattung über das Recht auf Vergessen
Manuelle und automatische Datenbereinigung

Sonstiges

Auflagen Wertpapiergesetz WpHG, WAG
IKS und Auditierung nach den gültigen EBA-Richtlinien
FMA konform
BaFIN inkl. FAQs approved
Auditierung nach ISO 27001
IKS nach ISAE 3402
Auditierung nach IDW PS 951 Typ 2

Visualisierung und Reporting

Berichte und Design

Datenexport nach Excel und PDF
Anpassbare CI
White-Labeling möglich

Kundenberichte

Berichte auf Portfolioebene
Konsolidierte Berichte für Kunden und Kundinnen bzw. ausgewählte Portfolios
Hochwertiges, professionelles Design
Konfigurierbare Berichtsstruktur

Businessanalytik

Abfragegestützte Datenanalyse
Excel-Export

Dashboards

Rollenbasierte Dashboards für Management, Beratende, Vermögensverwaltende, Kunden und Kundinnen
Konfigurierbare Dashboards auf User-Ebene

Statistikdashboard

für Management, Beratung und Vermögensverwaltung

Client Assets and Liabilities
Net New Money
Bestandsvolumen nach Kategorien
Ranking für Beratende
Zu- und Abflüsse
Portfoliorisiken
Portfolioperformance
Auftragsabbrüche
Vergleichsdashboard von selektierbaren Portfolios und Musterportfolios
Vermögensverwaltungsstatistik

Portfoliodashboard

Portfolioperformance
Portfoliooptimierung
Vermögensentwicklung
Risikoaspekte
Anlageklassen
Wertpapiere
Währungen
Regionen
Branchen
Ertragserwartung
Transaktionen
Portfoliokennzahlen
Portfolioanalyse
ESG-Kennzahlen
Stresstest
Kontobuchungen

Order- management

Ordermanagement

Erfassen von Aufträgen

Eingabemaske für Order
Order aus Positionsliste
Auftragstyp: Kundenwunsch, Beratervorschlag, Vermögensverwaltung
Orderworkflow
Handel aller Assetklassen inkl. Derivativgeschäft und Krypto
Anlage von Spar- und Abbauplänen
Handel über alle börslichen und außerbörslichen Handelsplätze
Handel in verschiedenen Währungen
Orderzusätze (Limits, Gültigkeit, etc.)
Realtime-Handelskurse
Sammelorder
Blockorder
Verschiedene Zustellungsarten der Auftragsdokumente (z.B. persönlich, E-Mail, Unterschriftenmappe, digitale Signatur, etc.)
Darstellung Orderbuch (Orderstatus)
Cashblock für Order (Vormerkung)
Automatische Ablage und Verarbeitung der Abrechnungsdaten