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MiFID

Beratung nach MiFID II bedeutet neben der Kostentransparenz im Wesentlichen, dass nicht mehr einzelne Wertpapierorders gegeben werden dürfen, sondern das Portfolio des Kunden Ganzheitlich in Betracht gezogen werden muss. financeManager hat mit seiner virtuellen Portfolio-Analyse ein flexibles Instrumentarium geschaffen, um den Beratungsprozess trotz gesetzlicher Vorschriften so einfach wie möglich zu gestalten.

Im Gegensatz zu gängigen Implementierungen verfügt financeManager über Funktionen zur virtuellen Berechnung des aktiven Positionsstands inklusive des zukünftigen Ordergeschäfts. Auf dieser Basis kann im Voraus die Geeignetheit des Portfolios geprüft werden. Dabei werden nicht nur Zielmarktprüfungen in Real-time berechnet, sondern auch Risikoverteilung, zu erwartendes Risiko und detaillierte Gebühren ermittelt. Dies mündet letztlich in einem gesetzlich konformen Angebotsschreiben nach MiFID II an den Kunden, das der Kunde dann sogar elektronisch signieren kann. Der Beratungsprozess bleibt damit, trotz komplexer, gesetzlicher Anforderungen, voll elektronisch und einfach. Durch die elektronische Unterstützung ist es damit möglich, die volle Bandbreite der Produkte für Private Banking aufrecht zu erhalten, um Kundenwünschen in diesem Sektor gerecht zu werden.